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工商银行南通分行加强信用卡风险防范工作
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2013-9-2413:16:03
来源:金投信用卡
编辑:zhangli
摘要:工商银行南通分行加强业务培训辅导,采取有效措施加强内控管理,不断加强对信用卡发卡、授信、分期付款、收单等业务的审查和风险控制,确保银行卡业务稳健安全运营和可持续发展。
南通分行针对银行卡支付业务模式、受理终端与渠道的不断创新,银行卡产品线的不断丰富,银行卡客户日益增多,广大消费者对自身权益特别是个人征信的越来越重视的新形势,高度重视业务的案件防范工作,不断加强规范银行卡业务的操作,加强业务培训辅导,采取有效措施加强内控管理,不断加强对信用卡发卡、授信、付款、收单等业务的审查和风险控制,确保银行卡业务稳健安全运营和可持续发展。
严把发卡关口,着力提升信用卡业务质量。将收入稳定、素质较高的优质客户锁定为营销重点,从源头上保证发卡质量;为确保客户资料的真实性,应明确相关营销人员为第一责任人;在客户信息档案中注明责任人,实行包销包收的方式,使风险控制在源头。
严格加强信用卡特约商户的营销管理。严格特约商户资格审查,注意判别客户是否诚实守信、合法经营;在与特约商户的协议中,明确商户不得协助持卡人,强化其违约责任,以约束特约商户的行为;做好日常交易监控,防范特约商户为持卡人进行套现;经常做好商户的巡查工作。
切实加强对持卡人领卡用卡行为管理。该行切实加强对的管理,严格按授信管理、分期管理要求执行,密切关注和监测持卡人信用卡使用情况,加大信用风险管理力度。该行要求一线临柜人员必须严格按照相关规定办理启用业务,有效防范代启用造成的风险;加强对持卡人用卡情况的监控,对已经确认存在套现行为的信用卡持卡人,坚决采取降低授信额度、止付等措施,确保银行卡业务健康发展。