两男专盯用pos机套现的小店诈骗作案10多起，涉案金额20多万元，鼓楼警方赴山东济南将嫌疑人抓获2016-08-0415:57来源：2016-08-0415:57:21来源：作者：责任编辑：yfs0012016-08-0415:57:21.0两男专盯用pos机套现的小店诈骗作案10多起，涉案金额20多万元，鼓楼警方赴山东济南将嫌疑人抓获两男;专盯;pos;机套;现;小店;诈骗;作案;121644530滚动读报url:,id:0
晨报讯（记者霍雷）时下不少小商店为了多赚钱，偷偷办起了信用卡套现业务，不料却被两名诈骗嫌疑人盯上，二人瞅准套现过程中钱款到账的时间差接连做手脚，不少小老板被坑。在短短两个月的时间内，他们先后在徐州、沭阳、南通等地作案10多起，涉案金额20多万元。
两男子拿着银行卡
要求帮助提现
昨天上午，鼓楼分局刑警大队的朱凌峰警官向记者介绍了这起新型的诈骗案件，今年7月17日下午，鼓楼分局杨庄派出所的民警接到辖区李先生（化名）的报警，李先生在杨庄辖区开了一家商店，并对外偷偷地办理信用卡提现业务，每完成一笔交易可提起1—2的佣金。
7月17日上午，李先生店里来了两名外地青年男子，拿出一张信用卡，想让李先生给提出2万元现金，双方谈好佣金为1。李先生用店内的pos机办理了2万元的转账手续。
办理完pos机转账手续后，李先生发现店内没有这么多现金，表示需要到附近的银行取钱，留下这两个人在店内等他。过了10多分钟，李先生回到店内，将2万元现金交给对方，自己留下200元佣金，两名男子离开现场。
通过pos机
办理转账业务
令李先生纳闷的是，两人走后很长一段时间，他通过pos机办理的2万元钱迟迟没有汇到自己的银行卡账户上，他连忙查看pos机的转账记录，发现就在他离开后没有几分钟的时间，通过pos机办理的2万元的转账业务被取消，而且就是通过他店里的pos机办理的取消程序。
朱警官表示，这是一种新型的诈骗形式，他们通过嫌疑人使用的银行卡的卡号查询后发现，这种银行卡并非信用卡，而是一张借记卡，办案民警查询到，这张借记卡是嫌疑人冒用他人的身份证办理的。
办案民警在梳理这张借记卡的交易内容时发现，有另外一张银行卡往这张借记卡汇过2万元现金，这2万元钱应该是用于做钓饵的，而通过另外一张银行卡很可能会摸到嫌疑人的踪迹。
民警通过汇款
锁定一名嫌疑人
于是，民警又对另外一张银行卡的来历进行了仔细调查和梳理，发现这张银行卡的主人经常在济南市办理业务，警方与银行有关部门沟通后，找到了这张银行卡的主人，通过这张银行卡主人的信息分析，与出现在李先生店内其中一人十分相似。办案民警初步锁定嫌疑人为黑龙江哈尔滨的王某，目前暂住在济南市。民警对王某的最近的出行轨迹进行排查，发现王某最近确实来到过徐州。
确定了王某的身份后，7月27日，鼓楼刑警大队民警来到了济南市，在当地警方的配合下将王某抓获。根据王某的供述，办案民警很快又将其同伙郭某抓获。今年30岁的王某交代，他是黑龙江省哈尔滨人，通过网上一个信用卡聊天群，他认识了27岁的陕西人郭某，两个人经过多次交流后，决定使用冒用别人的身份证，到银行办理借记卡，然后再往借记卡里存进2万元钱，以提现金为诱饵，专门针对路边那些竖着“信用卡提现”牌子的小店下手。
一般情况下，他们会以不用信用卡必须要现金为由，首先取得小店老板的信任，然后先让小店老板将他们借记卡里面的2万元通过pos机转出去，由于一般小店内都很少存有2万元的现金，因此，店老板便会到银行或家中去取现金，王某他们则趁这个机会马上对pos机进行操作，将刚刚办理转账业务取消掉，这个程序只需要几秒到几十秒的时间，等店老板取款回来后，他们早已经操作，拿着两万元现金远走高飞。
作案10多起
诈骗20多万元
民警经过对王某和郭某询问后得知，从5月份开始到他们被抓，短短两个月的时间，两人的足迹遍布徐州、沭阳、南通等地，先后作案10多次，诈骗金额20多万元，成功率很高，仅一次遇到了点小麻烦，由于店老板回来得及时，二人没有来及把转账业务取消，为此，二人煞费苦心地在这家店门口转悠了三四个小时，最后趁店老板不注意，将pos机偷出店外，操作成功后，又偷偷的将pos机送了回去。
为了防止作案后留下把柄，他们使用的借记卡只用一次，下次再作案时，再用另外假冒他人信息办理一张借记卡，民警从王某的住处搜出其他人员的身份证10多张，还有通过这些身份证办理的借记卡。
朱警官在介绍案情的时候表示，按照银行业的相关规定，pos机只是经营场所收取营业款所用的工具，是不允许用pos套现的，小店老板的套现行为也是违法的。因此，警方提醒店家，不要为了一些小利而被嫌疑人利用，到头来得不偿失。
目前，两名嫌疑人已经被刑事拘留。晨报记者刘冰摄
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